近年來，部分跨國金融機(jī)構(gòu)因未嚴(yán)格遵守聯(lián)合國安理會制裁決議名單管理，或不符合金融行動特別工作組（FATF）針對高風(fēng)險國家或地區(qū)反洗錢和反恐怖融資監(jiān)管規(guī)定而被處以巨額處罰。為避免類似事件在我國發(fā)生，各反洗錢義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)加強聯(lián)合國安理會制裁決議名單管理，強化對來自FATF高風(fēng)險國家或地區(qū)客戶的管理，準(zhǔn)確識別風(fēng)險并采取有針對性的管控措施。

　　一、聯(lián)合國安理會制裁決議名單和FATF高風(fēng)險國家或地區(qū)范圍

　　（一）聯(lián)合國安理會發(fā)布且得到中國政府承認(rèn)的制裁決議所列個人或?qū)嶓w名單。獲取方式:登錄聯(lián)合國安理會中文版網(wǎng)站（網(wǎng)址為http://www.un.org/zh/sc），在“附屬機(jī)構(gòu)”項下的“制裁委員會”欄目下查看針對不同國家的制裁委員會的詳細(xì)內(nèi)容以及聯(lián)合國安全理事會制裁綜合名單。

　　（二）FATF公布的高風(fēng)險和其他監(jiān)控國家或地區(qū)名單。獲取方式:登錄FATF官方網(wǎng)站（網(wǎng)址為http://www.fatf-gafi.org/ ），在“Countries”項下的“High-risk and other monitored jurisdictions”欄目中獲取最新的名單信息。

　　二、風(fēng)險提示

　?。ㄒ唬┝x務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)建立健全名單庫管理制度和操作規(guī)程，指定專人負(fù)責(zé)名單庫維護(hù)工作，確保及時更新名單庫內(nèi)容。聯(lián)合國安理會制裁決議名單更新后，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)立即針對本機(jī)構(gòu)的所有客戶以及上溯三年內(nèi)的交易啟動回溯性調(diào)查；對屬于名單范圍的實體或個人，嚴(yán)格執(zhí)行《中國人民銀行關(guān)于落實執(zhí)行聯(lián)合國安理會相關(guān)決議的通知》（銀發(fā)〔2017〕187號）的規(guī)定。

　?。ǘ┝x務(wù)機(jī)構(gòu)與境外客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或進(jìn)行交易時，應(yīng)準(zhǔn)確識別客戶所在國家或地區(qū)風(fēng)險狀況。如果客戶或其受益所有人來自反洗錢、反恐怖融資高風(fēng)險國家或地區(qū)，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)采取強化的盡職調(diào)查措施，審查客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或交易的目的、性質(zhì)，提高交易監(jiān)測的頻率和強度，發(fā)現(xiàn)可疑情形時應(yīng)按規(guī)定提交可疑交易報告，必要時應(yīng)拒絕與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或與其發(fā)生交易。

　?。ㄈ┝x務(wù)機(jī)構(gòu)不得依托來自高風(fēng)險國家或地區(qū)的第三方機(jī)構(gòu)開展客戶身份識別工作。

　　（四）如果已經(jīng)與來自高風(fēng)險國家或地區(qū)的機(jī)構(gòu)建立代理行關(guān)系，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)進(jìn)行重新審查，必要時終止代理行關(guān)系。對于在高風(fēng)險國家或地區(qū)設(shè)立的分支機(jī)構(gòu)或附屬機(jī)構(gòu)，義務(wù)機(jī)構(gòu)應(yīng)提高內(nèi)部監(jiān)督檢查或?qū)徲嫷念l率和強度，確保上述分支機(jī)構(gòu)或附屬機(jī)構(gòu)嚴(yán)格履行反洗錢和反恐怖融資義務(wù)。

　　　　2018年7月20日