基金投資在獲取收益的同時(shí)存在投資風(fēng)險(xiǎn)。為了保護(hù)您的合法權(quán)益，請(qǐng)?jiān)谕顿Y基金前認(rèn)真閱讀以下內(nèi)容：

　　一、基金的基本知識(shí)

　　（一）什么是基金

　　證券投資基金（以下簡(jiǎn)稱(chēng)基金）是指通過(guò)發(fā)售基金份額，將眾多投資者的資金集中起來(lái)，形成獨(dú)立財(cái)產(chǎn)，由基金托管人托管，基金管理人管理，以投資組合的方法進(jìn)行證券投資的一種利益共享、風(fēng)險(xiǎn)共擔(dān)的集合投資方式。

　　（二）基金與股票、債券、儲(chǔ)蓄存款等其它金融工具的區(qū)別

　　（三）基金的分類(lèi)

　　1、依據(jù)運(yùn)作方式的不同，可分為封閉式基金、開(kāi)放式基金以及基金合同約定的其他特殊運(yùn)作方式的基金。

　　封閉式基金是指基金份額在基金合同期限內(nèi)固定不變，基金份額可以根據(jù)基金合同約定在依法設(shè)立的證券交易所交易，但基金份額持有人不得申請(qǐng)贖回的一種基金運(yùn)作方式。

　　開(kāi)放式基金是指基金份額不固定，基金份額可以在基金合同約定的時(shí)間和場(chǎng)所進(jìn)行申購(gòu)和贖回的一種基金運(yùn)作方式。

　　2、依據(jù)投資對(duì)象的不同，可分為股票基金、債券基金、貨幣市場(chǎng)基金、混合基金、基金中基金等。

　　根據(jù)《公開(kāi)募集證券投資基金運(yùn)作管理辦法》對(duì)基金類(lèi)別的分類(lèi)標(biāo)準(zhǔn),80%以上的基金資產(chǎn)投資于股票的為股票基金；80%以上的基金資產(chǎn)投資于債券的為債券基金；僅投資于貨幣市場(chǎng)工具的為貨幣市場(chǎng)基金；80%以上的基金資產(chǎn)投資于其他基金份額的，為基金中基金；投資于股票、債券、貨幣市場(chǎng)工具或其他基金份額，但股票投資、債券投資、基金投資的比例不符合前述規(guī)定的為混合基金。

　　3、特殊類(lèi)型基金 

　　（1）避險(xiǎn)策略基金。是指通過(guò)一定的避險(xiǎn)投資策略進(jìn)行運(yùn)作，同時(shí)引入相關(guān)保障機(jī)制，以在避險(xiǎn)策略周期到期時(shí)，力求避免基金份額持有人投資本金出現(xiàn)虧損的公開(kāi)募集證券投資基金。避險(xiǎn)策略基金在極端情況下仍然存在本金損失的風(fēng)險(xiǎn)。

　　（2）交易型開(kāi)放式指數(shù)基金(ETF)與ETF聯(lián)接基金。交易型開(kāi)放式指數(shù)基金,通常又被稱(chēng)為交易所交易基金(Exchange Traded Funds,簡(jiǎn)稱(chēng)“ETF”), 是指以某一選定的指數(shù)（標(biāo)的指數(shù)）所包含的成份證券（股票、債券等）為投資對(duì)象，依據(jù)成份證券的種類(lèi)和比例，采取完全復(fù)制或抽樣復(fù)制，進(jìn)行被動(dòng)投資的指數(shù)基金，以實(shí)現(xiàn)對(duì)標(biāo)的指數(shù)的緊密跟蹤。ETF采取“份額申購(gòu)、份額贖回”的原則，投資者根據(jù)基金公司每日公布的PCF清單（申購(gòu)贖回清單）中指定的一籃子證券來(lái)申購(gòu)，贖回時(shí)得到的也不是現(xiàn)金，而是相應(yīng)的一籃子證券（部分ETF可以采用全部或部分現(xiàn)金替代模式進(jìn)行申贖）。因此，ETF的運(yùn)作機(jī)制和申贖規(guī)則比普通指數(shù)基金更復(fù)雜。此外，ETF的申購(gòu)贖回有一定的門(mén)檻限制，投資者需按基金合同和基金招募說(shuō)明書(shū)規(guī)定的最小申贖單位或者其整數(shù)倍進(jìn)行申報(bào)（每只ETF的最小申贖單位不盡相同，具體可查閱相關(guān)基金的招募說(shuō)明書(shū)），但ETF的場(chǎng)內(nèi)交易沒(méi)有上述門(mén)檻限制，開(kāi)立證券賬戶后就可以像買(mǎi)賣(mài)股票一樣進(jìn)行ETF份額的買(mǎi)賣(mài)交易。為方便無(wú)法開(kāi)立場(chǎng)內(nèi)證券賬戶參與二級(jí)市場(chǎng)交易的投資者，就誕生了“ETF聯(lián)接基金”，ETF聯(lián)接基金是指將絕大部分（通常情況下不低于90%）基金財(cái)產(chǎn)投資于跟蹤同一標(biāo)的指數(shù)的ETF（即目標(biāo) ETF），并采用開(kāi)放式運(yùn)作、以現(xiàn)金方式申購(gòu)或贖回的基金。ETF聯(lián)接基金與目標(biāo)ETF的投資目標(biāo)類(lèi)似，緊密跟蹤標(biāo)的指數(shù)表現(xiàn)，追求跟蹤偏離度和跟蹤誤差最小化。

　　（3）上市開(kāi)放式基金(Listed Open-ended Funds,簡(jiǎn)稱(chēng)“LOF”)是一種既可以通過(guò)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)進(jìn)行基金份額申購(gòu)或贖回，又可以通過(guò)證券賬戶在交易所進(jìn)行基金份額申購(gòu)或贖回，還能夠在交易所像買(mǎi)賣(mài)股票一樣進(jìn)行基金份額交易的開(kāi)放式基金。

　　（4）QDII基金。QDII是Qualified Domestic Institutional Investors的首字母縮寫(xiě)。它是指在我國(guó)境內(nèi)募集資金，并運(yùn)用所募集的部分或全部資金以資產(chǎn)組合方式從事境外證券市場(chǎng)的股票、債券等有價(jià)證券投資的基金。它為國(guó)內(nèi)投資者參與國(guó)際市場(chǎng)投資提供了便利，但投資者也需承擔(dān)境外市場(chǎng)相應(yīng)投資風(fēng)險(xiǎn)。

　?。?）基礎(chǔ)設(shè)施基金（REITs）。基礎(chǔ)設(shè)施基金（REITs）是指同時(shí)符合下列特征的基金產(chǎn)品：① 80％以上基金資產(chǎn)投資于基礎(chǔ)設(shè)施資產(chǎn)支持證券，并持有其全部份額；基金通過(guò)基礎(chǔ)設(shè)施資產(chǎn)支持證券持有基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目公司全部股權(quán)；② 基金通過(guò)資產(chǎn)支持證券和項(xiàng)目公司等載體取得基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目完全所有權(quán)或經(jīng)營(yíng)權(quán)利；③ 基金管理人主動(dòng)運(yùn)營(yíng)管理基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目，以獲取基礎(chǔ)設(shè)施項(xiàng)目租金、收費(fèi)等穩(wěn)定現(xiàn)金流為主要目的；④ 采取封閉式運(yùn)作，收益分配比例不低于合并后基金年度可供分配金額的90％。

　　（四）基金評(píng)級(jí)

　　基金評(píng)級(jí)是依據(jù)一定標(biāo)準(zhǔn)對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行分析從而做出評(píng)價(jià)。投資人在投資基金時(shí)，可以適當(dāng)參考基金評(píng)級(jí)結(jié)果，但切不可把基金評(píng)級(jí)作為選擇基金的唯一依據(jù)。此外，基金評(píng)級(jí)是對(duì)基金管理人過(guò)往的業(yè)績(jī)表現(xiàn)做出評(píng)價(jià)，并不代表基金未來(lái)長(zhǎng)期業(yè)績(jī)的表現(xiàn)。

　　本公司將根據(jù)銷(xiāo)售適當(dāng)性原則，對(duì)基金管理人進(jìn)行審慎調(diào)查，并對(duì)基金產(chǎn)品進(jìn)行風(fēng)險(xiǎn)評(píng)價(jià)。

　　（五）基金費(fèi)用

　　基金費(fèi)用一般包括兩大類(lèi)：一類(lèi)是在基金銷(xiāo)售過(guò)程中發(fā)生的由基金投資人自己承擔(dān)的費(fèi)用，主要包括認(rèn)購(gòu)費(fèi)、申購(gòu)費(fèi)、贖回費(fèi)和基金轉(zhuǎn)換費(fèi)。這些費(fèi)用一般直接在投資人認(rèn)購(gòu)、申購(gòu)、贖回或轉(zhuǎn)換時(shí)收取。其中認(rèn)購(gòu)費(fèi)和申購(gòu)費(fèi)可在投資人購(gòu)買(mǎi)基金時(shí)收取，即前端收費(fèi)，其費(fèi)率可以根據(jù)投資人認(rèn)購(gòu)金額、申購(gòu)金額不同而不同；也可在投資人贖回基金份額時(shí)從贖回金額中收取，即后端收費(fèi)，其費(fèi)率一般按持有期限遞減。另一類(lèi)是在基金運(yùn)作過(guò)程中發(fā)生的費(fèi)用，主要包括基金管理費(fèi)、基金托管費(fèi)、信息披露費(fèi)等，這些費(fèi)用由基金資產(chǎn)承擔(dān)。此外，基金管理人還可按基金合同約定從基金資產(chǎn)中計(jì)提一定的銷(xiāo)售服務(wù)費(fèi)，專(zhuān)門(mén)用于基金的銷(xiāo)售和對(duì)基金持有人的服務(wù)。

　　二、基金份額持有人的權(quán)利

　　根據(jù)《證券投資基金法》第46條的規(guī)定，基金份額持有人享有下列權(quán)利：

　　（一） 分享基金財(cái)產(chǎn)收益；

　　（二） 參與分配清算后的剩余基金財(cái)產(chǎn)；

　　（三） 依法轉(zhuǎn)讓或者申請(qǐng)贖回其持有的基金份額；

　　（四） 按照規(guī)定要求召開(kāi)基金份額持有人大會(huì)或者召集基金份額持有人大會(huì)；

　　（五） 對(duì)基金份額持有人大會(huì)審議事項(xiàng)行使表決權(quán)；

　　（六） 對(duì)基金管理人、基金托管人、基金服務(wù)機(jī)構(gòu)損害其合法權(quán)益的行為依法提起訴訟；

　　（七） 基金合同約定的其他權(quán)利。

　　公開(kāi)募集基金的基金份額持有人有權(quán)查閱或者復(fù)制公開(kāi)披露的基金信息資料；非公開(kāi)募集基金的基金份額持有人對(duì)涉及自身利益的情況，有權(quán)查閱基金的財(cái)務(wù)會(huì)計(jì)賬簿等財(cái)務(wù)資料。 

　　三、基金投資風(fēng)險(xiǎn)提示

　　（一）證券投資基金是一種理財(cái)工具，其主要功能是分散投資，降低投資單一證券所帶來(lái)的個(gè)別風(fēng)險(xiǎn)。基金不同于銀行儲(chǔ)蓄等能夠提供固定收益預(yù)期的金融工具，投資人購(gòu)買(mǎi)基金，既可能按其持有份額分享基金投資所產(chǎn)生的收益，也可能承擔(dān)基金投資所帶來(lái)的損失。

　　（二）基金在投資運(yùn)作過(guò)程中可能面臨各種風(fēng)險(xiǎn)，既包括市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)，也包括基金自身的管理風(fēng)險(xiǎn)、技術(shù)風(fēng)險(xiǎn)和合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)等。巨額贖回風(fēng)險(xiǎn)是開(kāi)放式基金所特有的一種風(fēng)險(xiǎn)，即通常當(dāng)單個(gè)開(kāi)放日基金的凈贖回申請(qǐng)超過(guò)基金總份額的百分之十（中國(guó)證監(jiān)會(huì)規(guī)定的特殊基金品種除外，如定期開(kāi)放基金通常為百分之二十）時(shí)，投資人將可能無(wú)法及時(shí)贖回持有的全部基金份額?；鸷贤瑢?duì)巨額贖回的觸發(fā)情況和具體措施另有約定的，按約定執(zhí)行。

　　（三）基金投資人應(yīng)當(dāng)充分了解基金定期定額投資和零存整取等儲(chǔ)蓄方式的區(qū)別?；鸲ㄆ诙~投資是引導(dǎo)投資人進(jìn)行長(zhǎng)期投資、平均投資成本的一種簡(jiǎn)單易行的投資方式，但并不能規(guī)避基金投資所固有的風(fēng)險(xiǎn)，不能保證投資人獲得收益，也不是替代儲(chǔ)蓄的等效理財(cái)方式。

　　（四）基金管理人承諾以誠(chéng)實(shí)守信、勤勉盡責(zé)的原則管理和運(yùn)用基金資產(chǎn)，但不保證旗下基金一定盈利，也不保證最低收益。旗下基金的過(guò)往業(yè)績(jī)及其凈值高低并不預(yù)示其未來(lái)業(yè)績(jī)表現(xiàn)?；鸸芾砣颂嵝淹顿Y人基金投資的“買(mǎi)者自負(fù)”原則，在做出投資決策后，基金運(yùn)營(yíng)狀況與基金凈值變化引致的投資風(fēng)險(xiǎn)，由投資人自行負(fù)擔(dān)。

　　（五）本公司將對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估，并根據(jù)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力提供相應(yīng)的基金產(chǎn)品的適當(dāng)性匹配意見(jiàn)，但本公司的適當(dāng)性匹配意見(jiàn)僅供投資人參考，不表明對(duì)產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)和收益做出實(shí)質(zhì)性判斷或者保證，投資人應(yīng)在了解產(chǎn)品情況，聽(tīng)取我司適當(dāng)性意見(jiàn)的基礎(chǔ)上，根據(jù)自身能力審慎決策，獨(dú)立承擔(dān)投資風(fēng)險(xiǎn)。

　　四、服務(wù)內(nèi)容和收費(fèi)方式

　　本公司向基金投資人提供以下服務(wù)：

　　（一）對(duì)基金投資人的風(fēng)險(xiǎn)承受能力進(jìn)行評(píng)估。

　　（二）基金銷(xiāo)售業(yè)務(wù)，包括基金賬戶及基金交易賬戶開(kāi)立、基金（認(rèn)）申購(gòu)、基金贖回、基金轉(zhuǎn)換、定期定額投資、修改基金分紅方式等。本公司根據(jù)每只基金的發(fā)售公告、最新的招募說(shuō)明書(shū)及其它相關(guān)最新公告收取相應(yīng)的申（認(rèn)）購(gòu)、贖回費(fèi)和轉(zhuǎn)換費(fèi)等相關(guān)費(fèi)用。

　　（三）基金網(wǎng)上交易服務(wù)。

　　（四）基金份額持有人投資交易確認(rèn)服務(wù)。

　　（五）基金份額持有人交易記錄查詢(xún)服務(wù)。

　　（六）基金份額持有人交易對(duì)賬單服務(wù)。

　　（七）資訊服務(wù)。

　　（八）基金知識(shí)普及和風(fēng)險(xiǎn)教育。

　　五、投資人辦理基金業(yè)務(wù)流程

　　投資人可通過(guò)本公司辦理以下基金業(yè)務(wù)： 

　　（一）基金賬戶的開(kāi)立

　　（二） 登記基金賬號(hào)

　　（三） 修改基金賬戶資料

　　（四）注銷(xiāo)基金賬戶

　　（五） 基金認(rèn)購(gòu)

　　（六） 基金申購(gòu)

　　（七） 定期定額申購(gòu)

　　（八） 基金贖回

　　（九） 基金轉(zhuǎn)換

　　（十） 基金轉(zhuǎn)托管

　　（十一） 非交易過(guò)戶

　　（十二） 凍結(jié)與解凍

　　（十三） 基金分紅

　　（十四） 申請(qǐng)的受理、撤銷(xiāo)與確認(rèn)

　　（十五） 結(jié)算

　　（十六） 查詢(xún)

　　基金交易的具體辦理辦法可參見(jiàn)公司網(wǎng)站流程信息或咨詢(xún)本公司電話：95105828。

　　需要提醒您的是，相關(guān)業(yè)務(wù)規(guī)則可能會(huì)根據(jù)實(shí)際情況予以調(diào)整，請(qǐng)留意本公司網(wǎng)站上最新的業(yè)務(wù)指南。

　　六、投訴和建議方式

　　投資人在投資過(guò)程中如有投訴和建議需反饋，請(qǐng)聯(lián)系我們或監(jiān)管機(jī)構(gòu)、自律組織等相關(guān)機(jī)構(gòu)：

　　（一） 基金投資人可通過(guò)電話、電子郵件、傳真、信函等方式，將在投資過(guò)程中需要反饋的投訴與建議反饋給我們。對(duì)于受理的投訴， 我們將在3個(gè)工作日內(nèi)首次回復(fù)，如遇非工作日則順延。 

　　客服電話：95105828

　　服務(wù)郵箱：services@gffunds.com.cn

　　服務(wù)傳真：020-34281105

　　郵寄地址：廣東省廣州市海珠區(qū)琶洲大道東3號(hào)保利國(guó)際廣場(chǎng)東裙樓四樓廣發(fā)基金客戶服務(wù)中心

　　郵政編碼：510308

　　（二） 基金投資人也可通過(guò)書(shū)信、傳真、電子郵件等方式，向監(jiān)管機(jī)構(gòu)、自律組織等相關(guān)機(jī)構(gòu)投訴。聯(lián)系方式如下：

　　中國(guó)證監(jiān)會(huì)廣東監(jiān)管局：

　　網(wǎng)址：www.csrc.gov.cn/guangdong/index.shtml

　　12386服務(wù)平臺(tái)：12386熱線電話及其網(wǎng)絡(luò)平臺(tái)（證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站—互動(dòng)交流—12386服務(wù)平臺(tái)）

　　舉報(bào)轄區(qū)證券期貨違法違規(guī)行為，電話：020-37853900（接聽(tīng)時(shí)間：8：30-11：30、13：30-17:00，節(jié)假日、公休日除外）

　　網(wǎng)上舉報(bào)：neris.csrc.gov.cn/jubaozhongxin/ (中國(guó)證監(jiān)會(huì)證券期貨違法違規(guī)行為舉報(bào)中心)

　　郵寄地址：廣州市天河區(qū)臨江大道3號(hào)發(fā)展中心15樓，郵政編碼：510623

　　現(xiàn)場(chǎng)接待地點(diǎn)：廣州市天河區(qū)臨江大道3號(hào)發(fā)展中心廣東證監(jiān)局信訪接待室（接訪時(shí)間：上午8:30-11:30，下午1:30-4:30，節(jié)假日、公休日除外）

　　中國(guó)證券投資基金業(yè)協(xié)會(huì)：

　　網(wǎng)址：www.amac.org.cn

　　在線投訴：ambers.amac.org.cn/web/complain.html（按照要求填寫(xiě)并提交投訴信息。協(xié)會(huì)要求補(bǔ)充材料的，于15個(gè)交易日內(nèi)補(bǔ)充提交）

　　寄件地址：北京市西城區(qū)金融大街20號(hào)交通銀行大廈B座9層，郵編100033，標(biāo)明“投訴材料”

　　來(lái)訪地址：北京市西城區(qū)月壇北街2號(hào)月壇大廈A座2501室（接待時(shí)間：周一至周五，法定節(jié)假日及非交易日除外，上午9:00-11:00，下午14:00-16:00）

　　中國(guó)證券投資者保護(hù)基金有限責(zé)任公司(原中國(guó)證券投資者保護(hù)網(wǎng)）：

　　網(wǎng)址：www.sipf.com.cn

　　中國(guó)證監(jiān)會(huì)服務(wù)熱線：12386

　　聯(lián)系電話：010-66580678

　　地址：北京西城區(qū)金融大街5號(hào)新盛大廈B座22層

　　郵編：100033

　　廣東中證投資者服務(wù)與糾紛調(diào)解中心：

　　網(wǎng)址：http://gdism.gdcm.org.cn

　　投訴處理熱線：020-37853815

　　傳真：020-37853814

　　電子郵件：tjzx@gdcm.org.cn

　　地址：廣州市天河區(qū)臨江大道3號(hào)發(fā)展中心21樓B3單元

　　郵編：510623

　　中央網(wǎng)信辦（國(guó)家互聯(lián)網(wǎng)信息辦公室）違法和不良信息舉報(bào)中心：

　　網(wǎng)址：https://www.12377.cn

　　舉報(bào)熱線：12377

　　舉報(bào)郵箱：jubao@12377.com

　　（三）因基金合同而產(chǎn)生的或與基金合同有關(guān)的一切爭(zhēng)議，如經(jīng)協(xié)商或調(diào)解不能解決的，基金投資人可提交基金合同約定的仲裁機(jī)構(gòu)根據(jù)當(dāng)時(shí)有效的仲裁規(guī)則進(jìn)行仲裁。仲裁地點(diǎn)為基金合同約定的地點(diǎn)。仲裁裁決是終局的，對(duì)各方當(dāng)事人均有約束力?；鸷贤瑢?duì)爭(zhēng)議處理另有約定的，從其約定。

　　投資人在投資基金前應(yīng)認(rèn)真閱讀《基金合同》、《招募說(shuō)明書(shū)》等信息披露文件，選擇與自身風(fēng)險(xiǎn)承受能力相適應(yīng)的基金。本公司承諾投資人利益優(yōu)先，以誠(chéng)實(shí)信用、勤勉盡責(zé)的態(tài)度為投資人提供服務(wù)，但不能保證基金一定盈利，也不能保證基金的最低收益。投資人可登錄中國(guó)證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站（www.csrc.gov.cn）查詢(xún)基金銷(xiāo)售機(jī)構(gòu)名錄，核實(shí)本公司基金銷(xiāo)售資格。

　　七、本公司聯(lián)絡(luò)方式

　　（一）客服電話：95105828

　　（二）公司網(wǎng)址：fuxiao.org.cn

　　（三）服務(wù)郵箱：services@gffunds.com.cn

　　（四）服務(wù)傳真：020-34281105

　　（五）通訊地址：廣東省廣州市海珠區(qū)琶洲大道東3號(hào)保利國(guó)際廣場(chǎng)東裙樓四樓廣發(fā)基金客戶服務(wù)中心

　　本《須知》有關(guān)內(nèi)容將根據(jù)法律法規(guī)及監(jiān)管機(jī)構(gòu)或行業(yè)協(xié)會(huì)的要求或本公司業(yè)務(wù)情況的變化不時(shí)修訂，相關(guān)修訂以本公司更新為準(zhǔn)。